Спросите Юлю Воробьеву, осужденную на 16 лет!!! за манипуляции с ценными бумагами в первом экспресс банке....

Второй день тут активно мусолится тема:
Кому и сколько нужно для жизни.
Были версии и 2 млн долл и 10 млн руб.
Вот блин вспомнились диллемы двух трех годовалой давности, в самом рассвете банковской расчистки.
Банкиры сошлись на мнении, что воровать нужно не меньше 1 млрд (15 млн долл).
Напомню предысторию:
Люди, десятилетие тратили столько сколько хотели и вдруг столкнулись с выбором — или добровольно уйти из бизнеса и лишиться дохода или примитивным криминальным способом выдернуть максимум возможного с риском субсидарного и уголовного преследования.
нужно было определить брэйк-ивен-поитн, сумму начиная с которой овчинка стоила бы выделки.

Если в вашем банке нет было дыры, созданной с явным криминалом, то «выращивать» ее искусственно имело смысл только в ожидании как минимум млрдного дохода.

( Читать дальше )

Регулятор существо ужесточил критерии определения признаков высокой вовлеченности Банка в проведение сомнительных  операций клиентов:


С прошлого года подобные критерии составляли 3% или 2 млрд руб в квартал.

Регулятор впервые ввел подобные требования в 2015 году и продолжает их ужесточать.

Одновременно с этим в новой версии  "Методических рекомендаций о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации" от «21» июля 2017 г. No 18-МР, 
Банк России рекомендует  использовать следующие подходы:

1. В рамках работы по выявлению клиентов, осуществляющих операции, отвечающие признакам транзитных,рекомендуем обращать внимание на клиентов, которые искусственно завышают размер уплачиваемых с банковских счетов (далее – счет) налогов и других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации с 0,5 % от дебетового оборота по счету в среднем до значения 0,9 % от дебетового оборота по счету либо до значений, незначительно его превышающих.

( Читать дальше )

Всем доброе Утро!
Вот и заканчивается мой Астраханский вояж, пора собираться обратно, посему накидаю, сумбурненько, ЮгроНовостей в дорожку:

Ключевой акционер банка Югра, в котором 10 июля была введена ВА и мораторий,  создавший страховой случай и выплаты АСВ вкладчикам, продолжает активно сражаться с регулятором за свое детище, ну или по-крайне мере делать вид что сражается.

Надо отдать должное получается у него это пока довольно неплохо. 

Бывший предправ, полномочия которого приостановлены ВА, подал от имени банка заявления о признании недействительными Приказа Банка России №ОД-1901 от 07.07.2017г. «О возложении на государственную корпорацию „Агентство по страхованию вкладов“ функций временной администрации по управлению банком ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК „ЮГРА“; Приказа Банка России №ОД-1902 от 07.07.2017г. „О введении моратория на удовлетворение требований кредиторов организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК “ЮГРА»; Предписания Банка России №36-5-3-1/1119ДСП от 06.07.2017г.,  

( Читать дальше )

1. Банк Югра, как и предполагалась ранее, своевременно (до 04 июня) сформировал 56.6 млрд резервов, одновременно распустив около 28 млрд

2. Кредитное обязательство УралВагонЗавода перед банком Югра на сумму 4 млрд руб ПРЕКРАЩЕНО !!!

3. Озвученного г-жой Анной Орленко «Вывода средств юрлиц на 45 млрд руб в июне»  НЕ БЫЛО !!!

4. При этом, банк «сумел создать» (другой формулировки я пока не нахожу)  активов в виде акций, с последующей переоценкой в разы в течении месяца на сумму под 20 млрд:




Учитесь, блин, Трейдеры!!! ;)))



( Читать дальше )

Аккурат сегодня утречком, в некоторых СМИ появились громкие заявления о вероятных забалансовых вкладах в Банке Югра в обьеме до 75 млрд руб


При всем моем специфическом и скептическом отношении к хозяйственной деятельности данного финансового учреждения, хотел бы отметить, что данная информация не совсем корректно изложена....

Вчера около 13 часов утра прошла следующая информация из надежного источника:
----------

[10.07, 12:49] хххх: Выборочная проверка в югре показала наличие неучтенных вкладов
[10.07, 13:05] хххх: Сказали так: один нестандарный вклад последние 3 отчетных даты формировался и отражался в системах параллельного учета
-------------------
Писал и я тут об этом

( Читать дальше )

Всем добрый вечер,
поскольку после публикации двухмесячной давности о потенциальных рисках МТЭБ

Бэнкинг по-Русски: МежТопЭнергобанк (2956) — разбор баланса и анализ потенциальных рисков (

• 03 мая 2017)

его пресс-служба меня здорово «покусала» на предмет распространения недостоверной информации и угрозе деловой репутации банка я решил сделать небольшую паузу (хотя было что еще интересного добавить к предыдущему посту) и дождаться какой-нибудь официалки:



Теперь, сдержав обещания не выдвигать «неподтвержденных негативных прогнозов» до часа Х, можно наконец выложить разрисовку баланса за май 2017 и пояснить экономическую суть некоторых операций непосвященным


( Читать дальше )

Согласно форме (попозже допишу детали, почта не открывается) Банк России применил беспрецедентные МВКО (Меры воздействия на кредитную организацию) к Югре с целью пресечь возможность вывода оставшихся активов.




Банку запрещены практически все виды активных операций, цессии, переводы долга, новации, операции с залогами и т.д.

Кроме того, в отношение банка вынесено повторное предписание о реклассификации судной задолженности и доначисления резервов.
Суммы я не видел, но если верить источниками газеты Ведомости (исходник) сумма сопоставима с размером собственного капитала банка. 

В новейшей банковской истории, мне не известны случаи своевременного исполнения подобных предписаний.
Срок исполнения предписаний по резервам стоит 04.06.17, если же до указанной даты банку не удастся решить свои проблемы, то

( Читать дальше )

В конце апреля про ОАО Акционерный коммерческий межрегиональный топливно-энергетический банк «Межтопэнергобанк» (Москва) пошли нехорошие слухи о проблемах банка:

Вот что пишут на форуме банковских аналитиков (орфография и пунктуация сохранены авторские): 

«Банк потихоньку разваливается, сидит на ограничениях (на физиках ему поставили крест, это первый огромный звоночек), последние полгода в банк постоянно заваливаются маски, да и все приличные банки уже включили мтэб в черные списки. Думаю, что летом старого доброго мтэба не станет» (Аffтор) 

«Уже все вывели» (InformbanK) 

«Подтверждаю, фон негативный и внутренний и внешний» (Инсайд) 

«Сейчас Волынец свое довыводит и не будет банка. Надзор будто дает возможность банку все слить» (ТруАнаЛИтик) 

«А не этот ли ярд он перед этим без залога выдал? И ещё может… Не держите нас за дураков. Мы не из ЦБ» (Знаем, проходили) 

«Это какой дурак сейчас ярд в капитал банка вольет? Вы нам источники укажите! Это деньги банка (то есть его клиентов). Экономический смысл таких вливаний отсутствует» (Не могу пройти мимо) 

( Читать дальше )

тема дня:

Один из крупнейших розничных банков – «Югра» выдает вклады с задержками. Банк говорит о техническом сбое, а эксперт – о сбое с ликвидностью



С позавчерашнего дня все внимание вкладчиков, экспертов рынка и прочих «Югроведов» приковано к развитию ситуации вокруг внезапного падения серверов банка.
25 апреля вечером не работало ничего...
Справедливости ради отмечу, что работоспособность пластика и эквайринга практически восстановили, по-крайней мере карты в торговых точках уже принимаются.
Интернет банк для физических лиц третий день недоступен даже для просмотра
Клиент-банк для юридических лиц внешний на базе ibank2 и к утру он наконец заработал, хотя утверждать что платежи списываются с к/с пока преждевременно.

На мой взгляд, все достаточно серьезно и даже если  действительно прилетел

( Читать дальше )

Под конец уже минувшего года АСВ порадовал нас очередным шедевральным пресс-релизом

----
Физические лица, заключившие договор процентного займа «Супер займ» с ООО «ФК «ЛАЙФ», являются вкладчиками данного общества, а не вкладчиками ОАО АКБ «Пробизнесбанк».

ООО «ФК «ЛАЙФ» не является кредитной организацией.

--------
Вкладчики, заключившие договора займа, с ооошкой без лицензии это сильно....!!! 

пруфа тута - 


беглый экспресс поиск показал что горе-«вкладчики» действительно не понимают принципиальной разницы между займом и вкладом (((
и искренне считают — " Ведь банк несет ответственность за размещенные вклады, пусть даже в ФК Лайфе."

Юридичекая справка:

Привлечение денежных средств граждан и организаций во вклады и выдачу кредитов могут осуществлять кредитные организации на основании выданной им Банком России лицензии. К кредитным организациям предъявляются повышенные требования сравнительно с остальными участниками гражданского оборота, поэтому они наделены монопольным правом на осуществление банковской деятельности.

( Читать дальше )